Banka Modülü, Vadeli Hesap Açma ve Kapama

Vadeli hesap açma ve kapama
İşlemler öncesi bilmeniz gereken 2 önemli nokta vardır.
1-Vadeli hesaba mutlaka vadesiz bir hesaptan para gelmelidir. Bu maksatla vadeli hesabınızdan önce mutlaka daha önce açılmış aynı banka altında bir vadesiz hesap bulunmalıdır.
2-Açılmış bir Vadeli hesapta para varken aynı anda ikinci bir vadeli para bu hesaba açılamaz. Bu maksatla aynı anda 2 vadeli hesap kullanılıyorsa mutlaka 2 vadeli hesap açılmalıdır. Ancak farklı zamanlarda vadeli hesap kullanıyor iseniz o zaman mevcut vadeli üzerinden vade açma ve kapama işlemi yapabilirsiniz.
İlk defa vadeli hesap açıyorsak o zaman önce bir vadeli paramız için bir banka hesap numarası açmalıyız. Eğer daha önce kullandığımız bir banka hesap numarası var ise ve paranın vadesi dolmuş ise o zaman yeni hesap açmaya gerek yoktur.

A-Banka Hesap Numarası Açılması
1.Banka Modülüne girin
2.Kayıt
3.Banka Hesap Kayıtları Kısmına basın
Banka Hesap Bilgi 1 Ekranında
Hesap Kodu: XXXXX *vadeli hesaplar için bir seri belirleyin.
Ana Kod: Banka Seçin
Şube Kodu: Şubesini Seçin
IBAN: iban no girin
Hesap Tipi: Vadeli Hesap seçilmeli
Banka Hesap İsmi: XXXXX size hesabı hatırlatacak bir isim yazın.

Banka Hesap Bilgi 2 Ekranında
Şubelerde Ortak: -1 olmalı
Banka: Doldurun
Kur Farkı Gelir: Doldurun
Kur Farkı Gider: Doldurun
F5 Kayıt

B-Vadeli Hesaba Para Yatırma
1.Banka Modülü
2.İşlemler
3.Repo/Vadeli Hesap Açma
Vadeli Banka Hesap Kodu: Vadeli Hesabınızı Seçin
Virman Banka Hesap Kodu: Paranın geldiği Vadesiz Hesap
İşlem Tarihi: Vade Başlangıç Tarihi
Vade Tarihi: Vade Bitiş Tarihi
Efektif Tarih: Vade Başlangıç Tarihi
Faiz Oranı: Brüt Faiz Oranı
Tutar: Faize yatırılan para tutarı
Tab'layarak paranın grid ekranına atmasını sağlayın.
Artık paramız vadeli hesaba yatırıldı.

C-Vadesi Dolan Vadeli Hesabın Kapanma İşlemi
1.Banka Modülü
2.İşlemler
3.Faiz İşleme Kapama / Vadeli hesap seçin
4.Faiz Hesapla seçilir
5.Banka tarafından hesaplanan net faiz tutarı Brüt Faiz tutarından çıkarılır. Aradaki fark MSIGV tutarına yazılır. Böylece aşağıda Net Faiz Tutarı kısmında Net Faiz tutarının geldiğini görürüz.
6.F5 tuşu ile kayıt ederiz.

Kontrol: Vadesiz hesabınızda mutlaka gelen ve giden vadeli hesap tutarlarını kontrol edin.